ICB 票債券清算交割系統

ICB票券清算交割系統,乃配合投票人清算交割銀行需求,並參照臺灣集中保管結算所應用系統規範所發展之新一代票券交割作業解決方案,提供清算銀行及投資人處理各項台幣及美元票券,包含交易性商業本票(CP1)、融資性商業本票(CP2)、銀行承兌匯票(BA)、銀行可轉讓定期存單(NCD)、資產基礎證券(ABCP)等,以及公司債與金融債之交割、兌償、質押及結算作業。


主要功能

ICB票券清算交割系統之架構包括投資人帳戶管理、初級市場、次級市場、兌償、設質/塗銷、及法院扣押/解除作業等功能,各項功能說明如下:

  • 投資人帳戶管理作業
    提供投資人於清算交割銀行開立票券及交割款項存簿帳戶功能,便利投資人辦理短期票券之買賣交割、質權、兌償等作業。
  • 初級市場作業作業
    包含票券代銷及配銷等作業。
  • 次級市場作業作業
    包含票券買賣斷交易、附條件交易、附條件交易中途解約、整批差額交割(兩個交割對象間,包含票券商與投資人、票券商與清算交割銀行,以及票券商與票券商間,同一幣別多筆交割之整批款項淨額交割處理)、圈券/解除圈券、存券匯撥及本戶票券部位移轉。
  • 兌償作業
    兌償撥款、票券到期日提示/不提示兌償、退票。
  • 設質/塗銷作業
    質權設定(包含附條件交易)、質權塗銷、實行質權及兌償日前之更換擔保品作業。
  • 法院扣押/解除及繼承作業
    投資人手上票券因故遭法院扣押、解除扣押或繼承原投資人券戶,需將投資人券戶登錄之票券所有權圈存或先轉至法院或返還給投資人之券戶之法定作業程序。

主要特色

  • 以瀏覽器(Browser)做為使用者介面,具備簡易操作的特性
  • 跨平台工具與開發語言,可快速開發、維護及擴充
  • 提供軟體版本集中控管
  • 具彈性化之開發架構,可因應未來系統需求增修

預期效益

提供便利的交易作業方式

  • 電腦連線自動化作業,大幅提升交易處理速度
  • 降低人工作業成本與錯誤,減少毀損、保管、偽造風險
  • 採集中登錄保管及帳簿劃撥作業,提升票券交割效率

 

提昇業務經營效益

  • 增加投資人帳戶管理費及手續費收入
  • 擴大銀行服務項目及票券業務經營綜效
  • 提昇流動資金運用效率
  • 減少交易交割風險

保障結算交割環境

  • 提高票券結算交割及保管作業之效率與安全
  • 採款券同步交割機制(Delivery Versus Payment,DVP),有效降低交割風險
  • 集中兌償避免重複撥款之風險

代表性客戶

  • 臺灣銀行
  • 彰化銀行
  • 台新銀行