xBond 中央登錄債券系統

xBond 中央登錄債券系統,為配合清算銀行需求且參照中央銀行應用系統規範所建置之系統,提供清算銀行處理無實體債券相關登記及還本付息相關作業,以增加債券交易之安全性及方便性;銀行業者可藉由辦理公債款項交割及還本付息,吸收活期存款,降低營運資金成本,進而增加與推廣客戶服務項目。

主要功能

中央登錄債券系統之架構包括跨行連線系統、層級式(Tiers)帳戶架構、帳簿登錄、即時總額清算、款券同步交割清算等功能,說明如下:

  • 跨行連線系統(interbank on-line network)
    中央登錄債券系統係以中央銀行為跨行連線中心,透過央行與清算銀行電腦主機連線的運作,以電腦登錄方式,辦理中央登錄債券之發售、買回、移轉及還本付息等作業。
  • 層級式(Tiers)帳戶架構
    系統可讓央行國庫局及業務局分別開立登錄債券帳戶,限清算銀行亦可直接向國庫局開立登錄債券帳戶,一般之自然人及法人同時可於清算銀行申請開立登錄債券帳戶,以利辦理其相關業務。
  • 帳簿登錄(book-entry)作業
    中央登錄債券為記名式,其承購、轉讓、信託、提存、繳存準備、設定質權及充公務上之保證,均透過電腦系統登錄持有人權益,確保非經登記不得對抗第三人之規範。
  • 即時總額清算(Real Time Gross Settlement,RTGS)
    以連續即時、逐筆總額清算模式辦理登記轉帳。
  • 款券同步交割清算(Delivery versus Payment,DVP)
    協助清算銀行間之交易轉帳採跨行款券同步交割清算機制,透過證券移轉與款項移轉系統之連結辦理款券移轉,以消弭本金風險

主要特色

  • 系統設計符合中央銀行規範及安控要求,功能與架構完整(包含借券作業功能)。
  • 交割款項及還本付息作業可與銀行帳務主機即時連線並自動化處理,降低人工作業成本。
  • 圈存功能可與跨行交易款券同步,減少交割違約風險。
  • 提供投資人經由網路銀行查詢及下單交易的管道,提升服務便利性。

預期效益

  • 增加帳戶管理費及相關手續費收入。
  • 擴大吸收活期存款,降低資金來源成本。
  • 減少本息撥付之人工作業成本。
  • 減少實體債券保管、交割及被偽造、變造的風險。
  • 完整的解決方案,讓清算銀行可以儘快通過央行測試,早日投入市場上線運作。
  • 增加網路下單及查詢服務功能,提升客戶服務效率。

代表性客戶

中華郵政公司、中國信託銀行、第一商業銀行、台北富邦銀行、上海商業銀行、玉山商業銀行、美商花旗銀行